物件購入・初期取得条件
IRS MACRS 27.5-yr straight-line residential depreciation, 1031 Exchange deferral, standard 1.25 DSCR qualification.
$320,000
$
$64,000
%
%
初期投下自己資金総額（頭金＋諸費用＋改修費）$76,500
賃料収入・稼働前提
$29,400/年
$
$
-$1,470/年
%
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実効総収入 (EGI)$27,930/年
運営管理費・年間経費（OpEx）
年間運営経費総額（OpEx）(OER（営業経費率）: 36.93%)
$10,314/年保有期間・将来予測シナリオ
年
%
%
キャップレート（実質利回り）標準的収益水準
5.50%
キャップレート（NOI利回り）：年間営業純利益 ÷ 物件購入価格。借入を除いた不動産本来の収益力を示します。自己資金配当率 (CCR)レバレッジ型（融資併用）
-3.02%
自己資金配当率（CCR / Cash-on-Cash Return）：年間手取りCF ÷ 初期投下自己資金総額。投下した現金の回収効率を測る指標です。月間純キャッシュフロー-$2,309/年
-$192
税引前月額手取りキャッシュフロー（総賃料 - 運営経費 - ローン返済額）。年間NOI（営業純利益）$1,468/月
$17,616
営業純利益（NOI）：実効総収入から運営経費（管理費・税金・保険等）を引いた純営業収益（元利返済前）。DSCR（借入償還余裕率）1.25x 下限値
0.88x
借入償還余裕率（DSCR）：NOI ÷ 年間返済額。1.20〜1.25倍以上が銀行融資や安全性の標準目安です。10{years}年 IRR（内部収益率）2.67x 投下資本倍率 (EM)
9.92%
内部収益率（IRR）：保有期間中のインカムゲインと売却時キャピタルゲインを総合した年平均複利回り。主要投資指標スコアカード
1%ルール（家賃/価格基準）
0.75%
1%ルール未満：インカムよりも値上がり益重視、または厳格な経費抑制が必要となります。
50%ルール（経費目安）36.93% OER（営業経費率）
$10,314/年
経費率が50%を下回っています。将来の突発的修繕や空室リスクの織り込みをご確認ください。
借入償還余裕率（DSCR）
0.88x
注意：DSCRが基準値（1.25倍）を下回っています。返済余力に十分ご注意ください。
損益分岐点比率（BER）
102.85%
損益分岐点（BEP）：稼働率 {rate}% で収支均衡
融資条件別リターン比較（全額現金 vs 15年 vs 30年）
現在の設定条件適正水準
ローン月額返済額（元利均等）$1,660/月
月間手取りキャッシュフロー-$192/月
自己資金配当率 (CCR)-3.02%
保有期間通算 IRR（内部収益率）9.92%
15年返済プラン純資産（エクイティ）
ローン月額返済額（元利均等）$2,195/月
月間手取りキャッシュフロー-$727/月
自己資金配当率 (CCR)-11.40%
保有期間通算 IRR（内部収益率）10.72%
全額現金プラン（無借金）高安全水準
ローン月額返済額（元利均等）$0/月
月間手取りキャッシュフロー$1,468/月
自己資金配当率 (CCR)5.30%
保有期間通算 IRR（内部収益率）8.73%
10累積純資産（資産価値＋累積CF）推移+$154,626 純利益（売却益＋インカム総額）
含み益（物件評価額上昇分）$131,392
元金返済累計（元本償還による純資産増）$37,629
累積キャッシュフロー-$1,895
減価償却による節税効果（タックスシールド）$93,091
【免責事項】本シミュレーターの算出結果は入力パラメータに基づく数理試算であり、将来の運用成果や不動産取引、税務判断を保証するものではありません。実際の投資判断に際しては、税理士や不動産鑑定士等の専門家にご相談ください。
